 |
| كتاب المستثمر الذكي |
ملخص و تحميل كتاب المستثمر الذكي
ولكن قبل الغوص في تفاصيل هذا الكتاب، علينا أن نتعرف أكثر على كاتبه، فمن هو بينجامين جراهام؟
يعتبر بنجامين جراهام من أشهر رواد الأعمال في العالم، كما أنه تمكن بفضل خبراته وتجاربه من تأليف كتب في مجال الإستثمار والثقافة المالية.
من هو بنجامين جراهام
يعتبر بنجامين جراهام من أشهر رواد الأعمال في العالم، كما أنه تمكن بفضل خبراته وتجاربه من تأليف كتب في مجال الإستثمار والثقافة المالية.
وذلك بهدف توجيه وارشاد كل من يحلم بتحقيق ثروة ومساعدته على اتباع الطريق الصحيح. ويعتبر بنجامين جراهام من أبرز المستشارين والمحللين الماليين في القرن الفارط.
بالإضافة إلى ما ذكر سابقا، كان بنجامين جراهام محاضرا في جامعة كولومبيا في مجال العلوم المالية.
بالإضافة إلى ما ذكر سابقا، كان بنجامين جراهام محاضرا في جامعة كولومبيا في مجال العلوم المالية.
وقد حقق نجاحا باهرا وذلك استنادا على تحقيق أحد تلاميذه وهو الملياردير وارن بافيت لثروة هائلة بعد أن تلقى منه التعليمات والارشادات ومبادئ الاستثمار.
وغير ذلك من الأمور التي من شأنها أن تساعد في تطوير المعارف وتحقيق الثراء.
كما أنه صنف من أغنياء العالم، وقد تمكن من تحقيق 600،000 دولار كدخل سنوي دون أن يبلغ الخامس والعشرون من عمره.
باشر بنجامين جراهام مسيرته المهنية كمراسل لشركة هندرسون ولوب في بورصة وول ستريت والحصول على راتب بقيمة 12 دولار أسبوعيا.
كما أنه صنف من أغنياء العالم، وقد تمكن من تحقيق 600،000 دولار كدخل سنوي دون أن يبلغ الخامس والعشرون من عمره.
باشر بنجامين جراهام مسيرته المهنية كمراسل لشركة هندرسون ولوب في بورصة وول ستريت والحصول على راتب بقيمة 12 دولار أسبوعيا.
حيث كانت وظيفته تتمثل في تدوين أسعار العملات. ثم تمكن لاحقا من أن يصبح شريكا في هذه الشركة بعد أن استثمر في شراء جزء من أسهمها.
كما نجح أيضا في انشاء شركته الخاصة سنة 1926 وتجاوز العديد من الأزمات المالية في تلك الفترة.
كما أن جل الاستثمارات التي أجراها تضمنت شراء العديد من الصفقات الخاسرة وتحويلها لمصادر أرباح تجاوزت أرباح أي شخص آخر وحتى البورصة العالمية وول ستريت.
تضمن كتاب المستثمر الذكي للكاتب ورجل الأعمال والميلياردير بنجامين جراهام أسس ومبادئ وقواعد الاستثمار بطريقة ذكية ومربحة سواء كان استثمارا في الأسهم أو في الأسواق أو حتى الاستثمارات البسيطة.
كما نجح أيضا في انشاء شركته الخاصة سنة 1926 وتجاوز العديد من الأزمات المالية في تلك الفترة.
كما أن جل الاستثمارات التي أجراها تضمنت شراء العديد من الصفقات الخاسرة وتحويلها لمصادر أرباح تجاوزت أرباح أي شخص آخر وحتى البورصة العالمية وول ستريت.
ملخص كتاب المستثمر الذكي
تضمن كتاب المستثمر الذكي للكاتب ورجل الأعمال والميلياردير بنجامين جراهام أسس ومبادئ وقواعد الاستثمار بطريقة ذكية ومربحة سواء كان استثمارا في الأسهم أو في الأسواق أو حتى الاستثمارات البسيطة.
وهنا أكد جراهام على أن أساس الاستثمار ينبع من القيمة الحقيقة لهذا الأخير، موضحا أن قيمة الشركة هي التي تحدد سعر الأسهم.
لذلك يرى أن أهم العوامل التي يجب التركيز عليها أثناء الاستثمار وداخل الأسواق المالية هما القيمة والسعر، حيث أن المستثمر الذكي لا يجب أن تؤثر عليه طبيعة السوق بل عليه أن يحسن التفريق بين القيمة والسعر.
فالسعر هو ما ستقوم بدفعه أما القيمة فهي ما ستربحه بعد اتمام عملية البيع. وهنا أشار جراهام إلى أهم مبادئ الاستثمار وهما مبدأين سنحاول شرح كل منهما في ما يلي:
قام المبدأ الأول على ضرورة التقليل من نسبة المخاطرة عند الاستثمار، ولكن كيف ذلك؟
يمكنك الحد من نسبة المخاطرة وتعزيز نسبة الأرباح من خلال شراء أسهم بسعر منخفض رغم أن هذا السعر لا يمثل القيمة الحقيقية لهم. ولكن كيف تتم عملية تحديد القيمة الحقيقية للسهم؟
لا أحد يمكنه أن يعرف قيمة السهم الحقيقية ولكن يمكن التكهن بها وتقديرها. وقد أشار بنجامين جراهام إلى أن عالم المال والاستثمار لا يخلو من المخاطرة مهما كنت حريصا ودقيقا في عقد صفقاتك واتخاذ قراراتك.
المبدأ الأول: كتاب المستثمر الذكي
قام المبدأ الأول على ضرورة التقليل من نسبة المخاطرة عند الاستثمار، ولكن كيف ذلك؟
يمكنك الحد من نسبة المخاطرة وتعزيز نسبة الأرباح من خلال شراء أسهم بسعر منخفض رغم أن هذا السعر لا يمثل القيمة الحقيقية لهم. ولكن كيف تتم عملية تحديد القيمة الحقيقية للسهم؟
لا أحد يمكنه أن يعرف قيمة السهم الحقيقية ولكن يمكن التكهن بها وتقديرها. وقد أشار بنجامين جراهام إلى أن عالم المال والاستثمار لا يخلو من المخاطرة مهما كنت حريصا ودقيقا في عقد صفقاتك واتخاذ قراراتك.
لذلك لابد من الحد من انفاق الأموال حتى وان وجدت عروضا مغرية وذلك بهدف الحد من المخاطرة واحتمال وقوع الأخطاء وهذا ما عرفه جراهام بهامش الوقاية.
أكد جراهام من خلال هذا المبدأ على أنه يجب على كل مستثمر أن يلتزم بدراسته دون التأثر بالمتغيرات الخارجية أو الخضوع لها ونذكر من هذه المؤثرات التغيرات التي قد تحصل في أسعار الأسهم.
المبدأ الثاني: كتاب المستثمر الذكي
أكد جراهام من خلال هذا المبدأ على أنه يجب على كل مستثمر أن يلتزم بدراسته دون التأثر بالمتغيرات الخارجية أو الخضوع لها ونذكر من هذه المؤثرات التغيرات التي قد تحصل في أسعار الأسهم.
فيقع المستثمر في فجوة عدم التمييز بين قيمة السهم وسعره فيخضع لبعض المضاربات كشراء السهم حسب شهرته في تلك الفترة مع الاعتماد على آمال معلقة تبقى رهينة الأوضاع الخارجية للسوق.
وهنا أكد جراهام على أن المضاربات هي أساس عمليات البيع والشراء في الأسواق وليست الاستثمارات كما يظن البعض، وقد أكد جراهام على أن هذه المفارقات يمكن استغلالها لصالح المستثمرين.
حيث يجب عليهم تجاهل كل التغيرات الحاصلة في سوق الاسهم لأن الشركات التي تتمتع بجودة عالية ستتمكن من تجاوز الأزمات و مواصلة السير نحو النجاحات.
أشار جراهام من خلال كتاب المستثمر الذكي إلى ضرورة بناء استراتيجية عمل ناجحة من أجل تحقيق استثمارات ناجحة.
أشار جراهام من خلال كتاب المستثمر الذكي إلى ضرورة بناء استراتيجية عمل ناجحة من أجل تحقيق استثمارات ناجحة.
موضحا أن اعداد خطة استثمارية سيعزز قطعا من حضوضك في النجاح و تحقيق الأرباح، ولكن كيف يتمكن شخص عادي من اعداد استراتيجية للاستثمار والأهم أن تكون ناجحة؟
اعتبر بنجامين جراهام أن الاستثمارات الناجحة هي تلك التي تدوم على المدى البعيد.
إعداد استراتيجية ناجحة للاستثمار الناجح
اعتبر بنجامين جراهام أن الاستثمارات الناجحة هي تلك التي تدوم على المدى البعيد.
موضحا أن هذا النجاح يعتمد بالأساس على العمل ضمن خطة مدروسة ولا يتطلب الكثير من الذكاء أو معلومات داخلية أو قدرات استثنائية على عكس ما يضنه أغلب الأشخاص.
حيث أكد جراهام على أن الذكاء المالي والتفكير السليم يمكنان كل شخص من اتخاذ قرارات سليمة وصائبة وبالتالي هما مفتاح النجاح الذي يسعى إليه كل شخص.
كما أشار جراهام إلى أن الخطة الاستثمارية الناجحة تتضمن استبعاد العواطف وعدم الخضوع لها تحت أي ظرف كان.
كما أشار جراهام إلى أن الخطة الاستثمارية الناجحة تتضمن استبعاد العواطف وعدم الخضوع لها تحت أي ظرف كان.
فنجاحك يعتمد بالأساس على تفكيرك بشكل صحيح والمجهود الذي ستبذله للحفاظ على سير خطتك كما خططت لها بالإضافة إلى تقلبات السوق.
وهكذا توصل الكاتب إلى أن الاستثمار يعتمد بالأساس على دراسة خاضعة إلى 5 قواعد وهي:
1. التقليل من نسبة المخاطر
حتى تتمكن من انجاح استثماراتك يجب عليك أن تدرس المخاطر بتمعن وتسعى للحد منها قدر المستطاع وجعلها مخاطر سهلة التحمل.
2. التحليل
قبل كل عملية استثمار يجب على المستثمر أن يقوم بتحليل هذا الاستثمار تحليلا سليما من خلال فهم السوق ودراسته إلى جانب ضرورة إقصاء المشاعر.
3. أرباح جيدة
حتى تستطيع أن تصف استثماراتك بالناجحة يجب أن تكون الأرباح التي حققتها منها تلبي تطلعاتك.
4. الاستثمار بمبالغ بسيطة
يجب على كل شخص أن يحاول الاستثمار بأقل المبالغ، فمثلا أن تشتري السهم بسعر أقل من قيمته الحقيقية الراهنة أو حتى المستقبلية.
5. عدم الخضوع لتقلبات السوق
إن الأسواق المالية شديدة التقلب لذلك فإن الاستثمار لا يخلو من المخاطرة، ولكن حتى تستطيع النجاح في تحقيق ثروتك يجب عليك أن لا تتأثر بتقلبات السوق و عدم الخضوع لها.
إن عدم توفر هذه القواعد الخمس وعدم خضوع عمليات الاستثمار لها قد يؤدي بنسبة كبيرة إلى الفشل، كما إن اقبالك على عملية استثمار بدراسة لا تتضمن هذه القواعد الخمس يعتبر مخاطرة.
شاهد ايضا مقالات ذات الصلة المشابهة:
وهكذا نصل وإياكم إلى ختام هذا الملخص لكتاب المستثمر الذكي الذي يعتبر من أنجح الكتب في مجال الاستثمار وأكثرها شهرة.
وذلك لما قدمه من نصائح وارشادات هامة تساعدك على تحقيق أهدافك وتعزز من حضوض نجاح عمليات الاستثمار التي تقوم بها.
ولهذا يجب عليك التمعن جيدا في تفاصيل هذا الكتاب وتدوين ملاحضاتك الهامة حتى تستعين بها في وقت لاحق. ورغم النجاح الباهر الذي حققه هذا الكتاب إلا أنه ترجم للغة العربية في سنة 2008.
